कैश फ्लो प्रोजेक्शन्स (cash flow projections) इस्तेमाल करते हुए एक्सेल टेम्पलेट्स (Excel templates)
कैश फ्लो प्रोजेक्शंस (cash flow projections) किसी व्यवसाय की लिक्विडिटी (liquidity), सॉल्वेंसी (solvency), और वित्तीय स्वास्थ्य का मूल्यांकन करने के लिए आवश्यक हैं। कैश इनफ्लोज़ (cash inflows) और आउटफ्लोज़ (outflows) का पूर्वानुमान लगाकर, आप सुनिश्चित कर सकते हैं कि कंपनी के पास खर्च और निवेश को कवर करने के लिए पर्याप्त कैश है। एक्सेल टेम्पलेट्स कैश फ्लो प्रोजेक्शंस बनाने, प्रबंधित करने, और अपडेट करने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं, जिससे आप सूचित वित्तीय निर्णय ले सकते हैं।
कैश फ्लो प्रोजेक्शंस क्यों महत्वपूर्ण हैं? (Why Are Cash Flow Projections Important?)
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लिक्विडिटी प्रबंधन (Liquidity Management): पूर्वानुमान यह सुनिश्चित करता है कि व्यवसाय अल्पकालिक दायित्वों को पूरा कर सकता है।
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योजना (Planning): संचालन, कर्ज चुकौती, और विकास के लिए संसाधनों को प्रभावी ढंग से आवंटित करने में मदद करता है।
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जोखिम प्रबंधन (Risk Management): संभावित कैश कमी का जल्दी पता लगाता है, जिससे सक्रिय समायोजन की अनुमति मिलती है।
कैश फ्लो प्रोजेक्शंस के मुख्य घटक (Key Components of Cash Flow Projections)
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कैश इनफ्लोज़ (Cash Inflows): इसमें बिक्री से आय, ब्याज आय, और अन्य अपेक्षित कैश स्रोत शामिल होते हैं।
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कैश आउटफ्लोज़ (Cash Outflows): इसमें संचालन खर्च, लोन भुगतान, और पूंजीगत व्यय शामिल होते हैं।
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नेट कैश फ्लो (Net Cash Flow): कुल इनफ्लोज़ और आउटफ्लोज़ के बीच के अंतर के रूप में गणना की जाती है।
एक्सेल में कैश फ्लो प्रोजेक्शंस बनाने के लिए स्टेप-बाय-स्टेप गाइड (Step-by-Step Guide to Creating Cash Flow Projections in Excel)
स्टेप 1: कैश फ्लो श्रेणियाँ सेट करें (Step 1: Set Up Cash Flow Categories)
कैश इनफ्लोज़ और आउटफ्लोज़ को निम्नलिखित श्रेणियों में व्यवस्थित करें:
| माह | कैश इनफ्लोज़ | कैश आउटफ्लोज़ | नेट कैश फ्लो | ओपनिंग बैलेंस | क्लोजिंग बैलेंस |
|---|---|---|---|---|---|
जनवरी | ₹3,00,000 | ₹2,00,000 | ₹1,00,000 | ₹50,000 | ₹1,50,000 |
फरवरी | ₹3,20,000 | ₹2,10,000 | ₹1,10,000 | ₹1,50,000 | ₹2,60,000 |
... | ... | ... | ... | ... | ... |
स्टेप 2: नेट कैश फ्लो और बैलेंस के लिए फार्मूलों को लागू करें (Step 2: Apply Formulas for Net Cash Flow and Balances)
नेट कैश फ्लो (Net Cash Flow): इनफ्लोज़ माइनस आउटफ्लोज़ के रूप में गणना करें। =कैश इनफ्लोज़ - कैश आउटफ्लोज़
क्लोजिंग बैलेंस (closing balance): ओपनिंग बैलेंस (opening balance) को नेट कैश फ्लो (net cash flow) में जोड़ें।
= ओपनिंग बैलेंस (opening balance) + नेट कैश फ्लो (net cash flow)
रोलिंग बैलेंस (rolling balances): पिछले महीने के क्लोजिंग बैलेंस (closing balance) को अगले महीने का ओपनिंग बैलेंस (opening balance) के रूप में उपयोग करें।
स्टेप 3: प्रोजेक्शन्स को मंथली अपडेट करें
हर महीने, प्रोजेक्टेड नंबरों को वास्तविक आंकड़ों से बदलें, टेम्पलेट को कैश फ्लो (cash flow) का एक रोलिंग व्यू (rolling view) देने के लिए अपडेट करें। इससे सुनिश्चित होगा कि आप सबसे सटीक डेटा के साथ काम कर रहे हैं।
कैश फ्लो प्रोजेक्शन्स (cash flow projections) के लिए एक्सेल (Excel) के फायदे
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रियल-टाइम अपडेट्स (real-time updates): सटीक प्लानिंग के लिए प्रोजेक्शन्स को नियमित रूप से अपडेट करें।
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ऑटोमेटेड कैल्कुलेशन्स (automated calculations): एक्सेल (Excel) के फॉर्मुलाज नेट कैश फ्लो (net cash flow) और बैलेंस (balance) की कैल्कुलेशन्स को सरल बनाते हैं।
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सीनारियो टेस्टिंग (scenario testing): विभिन्न इनफ्लो (inflow) और आउटफ्लो (outflow) सीनारियो का परीक्षण करें ताकि विभिन्न वित्तीय स्थितियों के लिए योजना बनाई जा सके।
मुख्य बातें:
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कैश फ्लो प्रोजेक्शन्स (cash flow projections) प्रभावी रूप से लिक्विडिटी (liquidity) का पूर्वानुमान लगाने और प्रबंधन करने में मदद करते हैं।
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एक्सेल टेम्पलेट्स (Excel templates) कैश फ्लो कैल्कुलेशन्स (cash flow calculations) को ऑटोमेट करते हैं, समय बचाते हैं और त्रुटियों को कम करते हैं।
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प्रोजेक्शन्स को नियमित रूप से अपडेट करना सुनिश्चित करता है कि वित्तीय योजना सटीक और रियल-टाइम (real-time) हो।
निष्कर्ष
एक्सेल में कैश फ्लो प्रोजेक्शन्स (cash flow projections) बनाना कैश की जरूरतों और संभावित अधिशेषों में अंतर्दृष्टि प्रदान करता है, जिससे व्यवसायों को सक्रिय रूप से योजना बनाने और समायोजित करने में मदद मिलती है। एक्सेल की संरचित टेम्पलेट्स (structured templates) इन प्रोजेक्शन्स को कुशल और बनाए रखने में आसान बनाते हैं।
अगले अध्याय का पूर्वावलोकन: अगले अध्याय में, हम पर्सनल नेट वर्थ कैल्कुलेशन: एक्सेल में एक वित्तीय स्नैपशॉट बनाना को कवर करेंगे। पर्सनल नेट वर्थ कैल्कुलेशन्स आपको अपनी वित्तीय सेहत का आकलन करने और भविष्य की योजना बनाने में मदद करते हैं। अपने वित्तीय स्नैपशॉट को बनाने के लिए चरण-दर-चरण मार्गदर्शन के लिए बने रहें!
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Disclaimer: This article is for informational purposes only and does not constitute financial advice. It is not produced by the desk of the Kotak Securities Research Team, nor is it a report published by the Kotak Securities Research Team. The information presented is compiled from several secondary sources available on the internet and may change over time. Investors should conduct their own research and consult with financial professionals before making any investment decisions. Read the full disclaimer here.
Investments in securities market are subject to market risks, read all the related documents carefully before investing. Brokerage will not exceed SEBI prescribed limit. The securities are quoted as an example and not as a recommendation. SEBI Registration No-INZ000200137 Member Id NSE-08081; BSE-673; MSE-1024, MCX-56285, NCDEX-1262.
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